با پیشگامان
کسب و کار خود را ارتقا دهید…
طرح مالیطرح مالی (Financial Plan) را باید به‌عنوان نقشه راه برای آینده اقتصادی درنظر گرفت. این طرح با نکات کلیدی به‌دست‌آمده از پرسش‌نامه اولیه شروع می‌شود و وضعیت مالی را خلاصه می‌کند.
ارزش خالص
دارایی‌ها و بدهی‌ها
سرمایه در گردش و سرمایه نقد
خلاصه‌ای از اهداف
مشاور مالیمریم کریمی
مشاوره مالیمشاور مالی خوب مانند مکانیک خوب می باشد. به احتمال زیاد در طول زندگی خود به مشاوره مالی احتیاج خواهید داشت، و ممکن است کمک کند مقدار بزرگی از پول خود را از دست ندهید.
مشاوره برنامه ریزی مالی
مدیریت پول
مدیریت سرمایه
برنامه ریزی بازنشستگی
پیشگامان بینهایت
ارائه خدمات راه اندازی صندوق
مدیریت صندوق‌های سهام
بادرآمد ثابت، مختلط و
قابل معامله در بورس (ETF)
گزارش دهی آنلاین اوراق
بازدهی کل سبد
دریافت سود سهام
حضور در مجامع شرکت‌ها
ارائه گزارش‌های تحلیلی
بررسی صنایع و شرکت‌ها
اطلاع رسانی به مشتریان
برگزاری جلسات با مدیران اجرایی
ادغام و تملیک چیست
فرآیند ادغام و تملیک (M&A) شرکت و دارایی‌ها از طریق انواع مختلف معاملات مالی اتفاق می افتد. ادغام و تملیک شامل انواع مختلف معامله از جمله ادغام، تملیک، پیشنهادات مناقصه، خرید دارایی و… می‌باشد.
ادغام (Merger): ادغام دو شرکت با یکدیگر پس از توافق هیئت مدیره و سهامداران هر یک از آن‌ها می‌باشد. شرکتی که قرار است ادغام شود، نام و هویت خود را به عنوان یک شرکت مستقل از دست می‌دهد و به‌عنوان بخشی از شرکتی که قبول به ادغام کرده است به فعالیت خود ادامه می‌دهد.
تملیک (Acquisition): زمانی چنین اتفاقی می افتد که شرکتی بیشترین سهم از شرکتی دیگر را خریداری می‌کند اما این فرآیند منجر به عوض شدن نام و هویت شرکت و ساختار قانونی آن نمی افتد.
خدمات ادغام و تملیک شرکت:
برگزاری جلسات مدیریتی
تحلیل روش‌های پرداخت
ارزشیابی
ارزیابی خریدار و فروشنده
نهایی نمودن شرایط قرارداد
انعقاد قرارداد و تصویب رسمی آن
راستی آزمایی (DD)
ایجاد پایگاه داده
فرآیند پذیرش اوراق بهادار سهام شرکت ها، اوراق بدهی در هریک از بازارهای بورس و فرابورس به منظور فراهم شدن امکان معامله این اوراق، گفته می شود.
مهندسی مالی
طراحی، توسعه، نوآوری در ابزارهای مالی و ارائه راه‌حل‌های خلاق برای حل مشکلات و مسائل مالی بنگاههای اقتصادی از ضرورت‌های بازار سرمایه به شمار می‌رود. امروزه در بازارهای سرمایه در سطح جهانی از ابزارهای متنوعی استفاده می‌شود که در ایران نیز جهت به هنگام سازی و حرکت همسو با بازارهای جهانی، ابزارهای جدید تأمین مالی در حال پیاده‌سازی و اجرا هستند.
- طراحی و عملیاتی سازی ابزارهای نوین تأمین مالی
- توسعه و پیاده‌سازی ابزارهای تأمین مالی موجود
- بازبینی فرایندهای تأمین مالی متناسب با نیازهای اختصاصی بنگاه‌ها
- ارزیابی ریسکهای مرتبط با حوزه فعالیت شرکت
- طراحی ابزارها و مکانیزم های پوشش ریسک
- ارائه خدمات مدیریت ریسک به بنگاه‌ها
مدیریت ثروت یکی از مهمترین خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری است. این خدمت یک فرآیند مشورتی است که به موجب آن مشاوران سرمایه گذاری اطلاعات مربوط به یک استراتژی خاص را با استفاده از محصولات و خدمات مناسب مالی پیشنهاد می‌کنند.
مدیریت ثروت یک تخصص سطح بالا می باشد که از طیف رشته‌های مالی موجود؛ مانند مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی املاک و مستغلات، حسابداری، خدمات مالیاتی و برنامه‌ریزی بازنشستگی استفاده می‌کند تا ثروت مشتریان را برای یک بازدهی مناسب مدیریت کند.
در این راستا نهادهای مالی (ازجمله شرکت‌های تأمین سرمایه) از طریق تعامل با بنگاههای اقتصادی و متناسب با نیاز آن‌ها و بررسی ابزارهای نوین در بازارهای سرمایه جهانی اقدام به طراحی، توسعه و عملیاتی سازی ابزارهای نوین تأمین مالی و پوشش ریسک می‌نماید. درنتیجه تعریف واحد عملیاتی متشکل از افراد خبره و متخصص در حوزه‌های مالی، فقهی و صنعت، تحت عنوان مهندسی مالی و طراحی ابزارها، به‌منظور بررسی مباحث فنی، فقهی، تناسب با نیازهای واقعی صنایع و شرکت‌ها، توجیه‌پذیری اقتصادی و مواردی از این دست، ضروری می‌نماید.
