مشاوره مالی

_

با پیشگامان

کسب و کار خود را ارتقا دهید…

 طرح مالی 

طرح مالی (Financial Plan) را باید به‌عنوان نقشه‌ راه برای آینده اقتصادی درنظر گرفت. این طرح با نکات کلیدی به‌دست‌آمده از پرسش‌نامه اولیه شروع می‌شود و وضعیت مالی را خلاصه می‌کند.
ارزش خالص
دارایی‌ها و بدهی‌ها
سرمایه‌ در گردش و سرمایه‌ نقد
خلاصه‌ای از اهداف

مریم کریمی

مشاور مالیمریم کریمی

مشاوره مالی

مشاور مالی خوب مانند مکانیک خوب می باشد. به احتمال زیاد در طول زندگی خود به مشاوره مالی احتیاج خواهید داشت، و ممکن است کمک کند مقدار بزرگی از پول خود را از دست ندهید.
مشاوره برنامه ریزی مالی
مدیریت پول
مدیریت سرمایه
برنامه ریزی بازنشستگی

پیشگامان بینهایت

پیشگامان بینهایت

مدیریت صندوق

ارائه خدمات راه اندازی صندوق

مدیریت صندوق‌های سهام

بادرآمد ثابت، مختلط و

قابل معامله در بورس (ETF)

سبد گردانی

گزارش دهی آنلاین اوراق

بازدهی کل سبد

دریافت سود سهام

حضور در مجامع شرکت‌ها

تحلیل بازار

ارائه گزارش‌های تحلیلی

بررسی صنایع و شرکت‌ها

اطلاع رسانی به مشتریان

برگزاری جلسات با مدیران اجرایی

ادغام و تملیک چیست

فرآیند ادغام و تملیک (M&A) شرکت و دارایی‌ها از طریق انواع مختلف معاملات مالی اتفاق می افتد. ادغام و تملیک شامل انواع مختلف معامله از جمله ادغام، تملیک، پیشنهادات مناقصه، خرید دارایی و… می‌باشد.

ادغام (Merger): ادغام دو شرکت با یکدیگر پس از توافق هیئت مدیره و سهامداران هر یک از آن‌ها می‌باشد. شرکتی که قرار است ادغام شود، نام و هویت خود را به عنوان یک شرکت مستقل از دست می‌دهد و به‌عنوان بخشی از شرکتی که قبول به ادغام کرده است به فعالیت خود ادامه می‌دهد.

تملیک (Acquisition): زمانی چنین اتفاقی می افتد که شرکتی بیشترین سهم از شرکتی دیگر را خریداری می‌کند اما این فرآیند منجر به عوض شدن نام و هویت شرکت و ساختار قانونی آن نمی افتد.

خدمات ادغام و تملیک شرکت:

برگزاری جلسات مدیریتی

برگزاری جلسه با مدیران و سهام داران شرکت فروشنده.

تحلیل روش‌های پرداخت

شامل پرداخت‌های نقدی یا سهام و بررسی شرایط و تبصره‌ها

ارزش‌‌یابی

استفاده از مدل‌های ارزش‌یابی مبتنی بر جریانات نقدی، مدل‌های نسبی‌ مدل‌های مبتنی بر دارائی

ارزیابی خریدار و فروشنده

شامل نیازسنجی، اصلاح ساختار، مدیریت ریسک و بررسی هم افزائی‌های بالقوه و…

نهایی نمودن شرایط قرارداد

نهائی نمودن انتقال مالکیت، وثائق مورد نیاز، بیمه نامه‌ها و نظارت بر تسویه قرارداد

انعقاد قرارداد و تصویب رسمی آن

توافق برای انتقال مالکیت و ارائه مدارک و مستندات لازم به مراجع ذیربط برای تائید قرارداد.

راستی آزمایی (DD)

بررسی شاخص‌های عملکرد مالی – عملیاتی و اطلاعات مالی سالیانه و میان دوره ای

ایجاد پایگاه داده

تهیه مرجع اطلاعاتی از تمام مدارک شرکت‌ها قراردادهای حقوقی‌ محرمانه، فهرستی از دارائی‌های نامشهود.
مالی و اقتصادی
ارزش گذاری
ارزش گذاری به فرایند تعیین ارزش فعلی یک دارایی یا یک شرکت گفته می‌شود. ارزش فعلی دارایی یا شرکت می‌تواند برابر با ارزش ذاتی یا ارزش اقتصادی آن باشد.
پیشگامان
عرضه و پذیرش

فرآیند پذیرش اوراق بهادار سهام شرکت ها، اوراق بدهی در هریک از بازارهای بورس و فرابورس به منظور فراهم شدن امکان معامله این اوراق، گفته می شود.

مارکتینگ
تامین مالی
تامین مالی امروزه یکی از مهم‌ترین مسائل در صنایع و کسب و کارها بوده و توسعه ابزارهای تأمین مالی جایگاه ویژه‌ای در دانش مالی به خود اختصاص داده است.

مهندسی مالی

طراحی، توسعه، نوآوری در ابزارهای مالی و ارائه راه‌حل‌های خلاق برای حل مشکلات و مسائل مالی بنگاه‌های اقتصادی از ضرورت‌های بازار سرمایه به شمار می‌رود. امروزه در بازارهای سرمایه در سطح جهانی از ابزارهای متنوعی استفاده می‌شود که در ایران نیز جهت به هنگام سازی و حرکت همسو با بازارهای جهانی، ابزارهای جدید تأمین مالی در حال پیاده‌سازی و اجرا هستند.

حوزه‌های اصلی مهندسی مالی
  • طراحی و عملیاتی سازی ابزارهای نوین تأمین مالی
  • توسعه و پیاده‌سازی ابزارهای تأمین مالی موجود
  • بازبینی فرایندهای تأمین مالی متناسب با نیازهای اختصاصی بنگاه‌ها
  • ارزیابی ریسک‌های مرتبط با حوزه فعالیت شرکت
  • طراحی ابزارها و مکانیزم‏ های پوشش ریسک
  • ارائه خدمات مدیریت ریسک به بنگاه‌ها
مدیریت ثروت

مدیریت ثروت یکی از مهمترین خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری است. این خدمت یک فرآیند مشورتی است که به موجب آن مشاوران سرمایه گذاری اطلاعات مربوط به یک استراتژی خاص را با استفاده از محصولات و خدمات مناسب مالی پیشنهاد می‌کنند.

مدیریت ثروت یک تخصص سطح بالا می باشد که از طیف رشته‌های مالی موجود؛ مانند مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی املاک و مستغلات، حسابداری، خدمات مالیاتی و برنامه‌ریزی بازنشستگی استفاده می‌کند تا ثروت مشتریان را برای یک بازدهی مناسب مدیریت کند.

اهمیت مدیریت ثروت

در این راستا نهادهای مالی (ازجمله شرکت‌های تأمین سرمایه) از طریق تعامل با بنگاه‌های اقتصادی و متناسب با نیاز آن‌ها و بررسی ابزارهای نوین در بازارهای سرمایه جهانی اقدام به طراحی، توسعه و عملیاتی سازی ابزارهای نوین تأمین مالی و پوشش ریسک می‌نماید. درنتیجه تعریف واحد عملیاتی متشکل از افراد خبره و متخصص در حوزه‌های مالی، فقهی و صنعت، تحت عنوان مهندسی مالی و طراحی ابزارها، به‌منظور بررسی مباحث فنی، فقهی، تناسب با نیازهای واقعی صنایع و شرکت‌ها، توجیه‌پذیری اقتصادی و مواردی از این دست، ضروری می‌نماید.

مقالات مالی و اقتصادی

Pid__irAuthor posts

پیشگامان توسعه بینهایت با بیش از چند دهه تجربه، متخصص در ارائه انواع طرح های توجیهی فنی- اقتصادی (امکان سنجی) با استفاده از بروز ترین نرم افزار های داده کاوی و بر پایه اقتصاد داده محور و تحلیل داده های کلان، آماده هوشمند سازی و تحلیل کسب و کارهای شما عزیزان می باشد.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *